Schenken und Übergeben

In vielen Fällen ist es sinnvoll, Immobilien nicht erst mit dem Tod zu vererben, sondern schon zu Lebzeiten zu übertragen. Die Gründe hierfür sind vielfältig.

Weshalb Immobilien schon zu Lebzeiten schenken?

Zum Teil geht es um eine möglichst frühzeitige Absicherung der Kinder, insbesondere wenn Investitionen anstehen. Ebenso kann die Nutzung von steuerlichen Freibeträgen oder die Reduzierung von Pflichtteilsansprüchen anderer Kinder im Vordergrund stehen. Oder es soll vermieden werden, dass die Immobilie bei künftiger Bedürftigkeit des Schenkers, z. B. aufgrund von Pflegeaufwendungen, dem Zugriff des Sozialhilfeträgers unterliegt.

10-Jahres-Fristen beachten

Wer mit dem Gedanken spielt, eine Immobilie schon zu Lebzeiten zu übertragen, sollte sich frühzeitig vom Notar beraten lassen. Denn in vielen Fällen gelten lange Fristen. So ist die Immobilie etwa vor dem Zugriff des Sozialhilfeträgers erst dann endgültig sicher, wenn zehn Jahre seit der Übertragung vergangen sind. Auch die steuerlichen Freibeträge können alle zehn Jahre aufs Neue ausgenutzt werden.

Den Schenker richtig absichern

Bei einer Schenkung ist es wichtig, den Schenker ausreichend abzusichern. Wenn der Schenker die Immobilie weiterhin nutzen möchte, sollte ein Nießbrauch oder ein Wohnungsrecht für ihn eingetragen werden. Sinnvoll kann es auch sein, dass der Schenker die Immobilie zurückfordern kann, wenn der Beschenkte wider Erwarten vor dem Schenker verstirbt oder andere Umstände eintreten. Dem Beschenkten kann auch verboten werden, die Immobilie zu veräußern oder zu belasten, solange der Schenker noch lebt. Sind Geschwister des Beschenkten involviert, ist es meist empfehlenswert, dass diese der Übertragung zustimmen, ggf. gegen Zahlung eines bestimmten Geldbetrags.

Individuelle Beratung notwendig

Für die Übertragung einer Immobilie gibt es keinen Königsweg, der für jedermann passt. Vielmehr müssen die individuelle Situation analysiert und die persönlichen Wünsche berücksichtigt werden. Nur auf dieser Grundlage kann passende und rechtssichere Gestaltung gefunden werden. Dabei ist das Notariat Gerolzhofen gerne behilflich.